LAWFIRM.ru
http://www.lawfirm.ru/forum/

a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangible ne
http://www.lawfirm.ru/forum/viewtopic.php?f=17&t=588707
Страница 1 из 1

Автор:  Lenk@penka [ 14 янв 2011 12:53 ]
Заголовок сообщения:  a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangible ne

Помогите, плиз, разобраться, что это такое - банк прислал список вопросов для оформления кредитной линии и не очень понятно, что именно мы должны подписать и чем это будет грозить нам.

Автор:  common lawyer [ 14 янв 2011 13:34 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Обязательство поддерживать уровень соотношения задолженности и материальных активов. Невыполнение условия (т.е. если в какой-то момент уровень опуститься ниже требуемого) скорее всего вызывает дефолт, скорее всего обязанность досрочно погасить задолженность по кредитной линии. Надо условия договора смотреть (events of default).

Автор:  Jack Tar [ 14 янв 2011 13:37 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

cl, а covenant of undertaking это вообще нормально? )

Автор:  common lawyer [ 14 янв 2011 14:56 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Я бы сказал ненормально, даже чисто грамматически. По каким-то причинам, условия кредитных соглашений и облигаций касательно обязанности заемщика выполнять/воздерживаться от определенных действий (за исключением обязанностей по погашению кредита) принято называть covenants, affirmative и restrictive соответственно. Надо узнать у топикстартера присутствуют ли вообще фраза "convenant of undertaking" или "undertaking to maintain..." - один из пунктов в списке covenants.

Кстати существует спорный момент насчет признания российскими судами negative covenants. Тот же debt to tangible net worth ratio - это по сути частичный отказ от права привлекать дополнительное заемное финансирование.

А ты как считаешь?

Автор:  Томми [ 14 янв 2011 15:23 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Common lawyer, скажите, а вот данная оговорка - она же по сути не waiver, а основание для предъявления кредита к доср.погашению, так?
Т.е. я так понимаю, должник не отказывается полностью и безусловно от таких действий, а осознает,что при реализации им прав в определенном виде, данное обстоятельство даёт право банку действовать неблагоприятным для заёмщика образом.

Здесь нет противоречия положениям п. 2 ст. 9 (недействительность отказа от прав) и п. 3 ст. 22 (ничтожность сделок, направленных на отказ от право- или дееспособности) ГК РФ.

Или в указанной практике наш суд прямо подходит к таким ограничениям, как к отказу от права?

Интересно :roll:

Автор:  common lawyer [ 14 янв 2011 17:29 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Томми, я не знаком с российской практикой, просто слышал от юриста, кто исследовал этот вопрос, что момент спорный. Никакого waiver здесь действительно нет, waiver это другое.

Автор:  Томми [ 15 янв 2011 01:44 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Понял. Отскакиваю. :)

Автор:  Lenk@penka [ 16 янв 2011 23:14 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

спасибо за помощь, Common lawyer.

то есть, если я правильно понимаю, в случае когда один из наших клиентов, сделку с которым финансирует банк, становится банкротом, то банк гарантированно получит сумму финансирования за счет adjusted tangible net asset worth (то есть за счет стоимости чистых материальных активов).

а каким образом будет оцениваться стоимость материальных активов - на основании капитала компании?

Автор:  st_ziggy [ 16 янв 2011 23:56 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Lenk@penka писал(а):
спасибо за помощь, Common lawyer.

то есть, если я правильно понимаю, в случае когда один из наших клиентов, сделку с которым финансирует банк, становится банкротом, то банк гарантированно получит сумму финансирования за счет adjusted tangible net asset worth (то есть за счет стоимости чистых материальных активов).

а каким образом будет оцениваться стоимость материальных активов - на основании капитала компании?
Нет. Это еще не банкротство.

Речь идет о том, что если ваш клиент допустит снижения уровня материальных активов до определенной величины, то банк получит право на некие действия. Какие - смотрите контракт, но обычно это возможность требовать досрочно погасить задолженность.

Автор:  Far [ 17 янв 2011 08:06 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

Цитата:
один из наших клиентов, сделку с которым финансирует банк, становится банкротом, то банк гарантированно получит сумму финансирования за счет adjusted tangible net asset worth


фантастика :lol:

Автор:  common lawyer [ 17 янв 2011 12:07 ]
Заголовок сообщения:  Re: a covenant of ''undertaking to maintain adjusted tangibl

st_ziggy лучше меня объясняет

Страница 1 из 1 Часовой пояс: UTC + 3 часа
Powered by phpBB © 2000, 2002, 2005, 2007 phpBB Group
http://www.phpbb.com/