LAWFIRM.ru

Помогите, плиз, разобраться, что это такое - банк прислал список вопросов для оформления кредитной линии и не очень понятно, что именно мы должны подписать и чем это будет грозить нам.

Обязательство поддерживать уровень соотношения задолженности и материальных активов. Невыполнение условия (т.е. если в какой-то момент уровень опуститься ниже требуемого) скорее всего вызывает дефолт, скорее всего обязанность досрочно погасить задолженность по кредитной линии. Надо условия договора смотреть (events of default).

_________________
Feel free to correct my Russian
***
Иль люстры нимб над ним светился? (c) Бен

cl, а covenant of undertaking это вообще нормально? )

_________________
'All hope abandon ye who enter here'

'Есть у Джек Тара яхта и пес,
Дом на Суматре и личный матрос' (c) БенПоэт и любитель пивка

Я бы сказал ненормально, даже чисто грамматически. По каким-то причинам, условия кредитных соглашений и облигаций касательно обязанности заемщика выполнять/воздерживаться от определенных действий (за исключением обязанностей по погашению кредита) принято называть covenants, affirmative и restrictive соответственно. Надо узнать у топикстартера присутствуют ли вообще фраза "convenant of undertaking" или "undertaking to maintain..." - один из пунктов в списке covenants.

Кстати существует спорный момент насчет признания российскими судами negative covenants. Тот же debt to tangible net worth ratio - это по сути частичный отказ от права привлекать дополнительное заемное финансирование.

А ты как считаешь?

_________________
Feel free to correct my Russian
***
Иль люстры нимб над ним светился? (c) Бен

Common lawyer, скажите, а вот данная оговорка - она же по сути не waiver, а основание для предъявления кредита к доср.погашению, так?
Т.е. я так понимаю, должник не отказывается полностью и безусловно от таких действий, а осознает,что при реализации им прав в определенном виде, данное обстоятельство даёт право банку действовать неблагоприятным для заёмщика образом.

Здесь нет противоречия положениям п. 2 ст. 9 (недействительность отказа от прав) и п. 3 ст. 22 (ничтожность сделок, направленных на отказ от право- или дееспособности) ГК РФ.

Или в указанной практике наш суд прямо подходит к таким ограничениям, как к отказу от права?

Интересно

_________________
Молись. Постись. Слушай радио "Радонеж".
------------------------------------------------------------
Именно те люди, которые просыпаются рано утром, и несут миру войну, смерть и голод. Бэнкси(c)

Томми, я не знаком с российской практикой, просто слышал от юриста, кто исследовал этот вопрос, что момент спорный. Никакого waiver здесь действительно нет, waiver это другое.

_________________
Feel free to correct my Russian
***
Иль люстры нимб над ним светился? (c) Бен

Понял. Отскакиваю.

_________________
Молись. Постись. Слушай радио "Радонеж".
------------------------------------------------------------
Именно те люди, которые просыпаются рано утром, и несут миру войну, смерть и голод. Бэнкси(c)

спасибо за помощь, Common lawyer.

то есть, если я правильно понимаю, в случае когда один из наших клиентов, сделку с которым финансирует банк, становится банкротом, то банк гарантированно получит сумму финансирования за счет adjusted tangible net asset worth (то есть за счет стоимости чистых материальных активов).

а каким образом будет оцениваться стоимость материальных активов - на основании капитала компании?

Нет. Это еще не банкротство.

Речь идет о том, что если ваш клиент допустит снижения уровня материальных активов до определенной величины, то банк получит право на некие действия. Какие - смотрите контракт, но обычно это возможность требовать досрочно погасить задолженность.

_________________
stocks may go up or down, analysts say

фантастика

_________________
Happy lawyers are productive lawyers (c)

Fortuna Favet Fortibus

st_ziggy лучше меня объясняет

_________________
Feel free to correct my Russian
***
Иль люстры нимб над ним светился? (c) Бен